Прокуратура Выборгского района информирует: Уголовное дело направлено прокуратурой в Выборгский районный суд для рассмотрения по существу.
10.07.2026
От продажи карты до соучастия в преступлении: как работает криминальный оборот платежных средств
Покупки через мобильные приложения, оплата товаров и услуг через интернет-банк – наши обыденные действия. Для их совершения требуются средства платежа, то есть пин-коды, логины, пароли, электронные ключи, сим-карты, привязанные к банковскому счету или карте, иные устройства, позволяющие принимать, переводить или выдавать деньги.
А что может случиться, если средство платежа, к примеру, обыкновенную банковскую карту, передать или продать постороннему лицу?
Ну, во-первых, злоумышленники могут использовать такие карты в противоправных целях: для обналичивания похищенных средств, для легализации преступных доходов, для уклонения от уплаты налогов, а в ряде случаев – и для финансирования террористической деятельности.
Смысл использования таких средств платежа для преступников очевиден: поскольку в банковских документах фигурируют данные формального «нового» владельца, а не реального пользователя, они дают возможность оставаться незамеченными для правоохранительных и надзорных ведомств.
Зачастую, в ходе расследования подобных деяний следственные органы устанавливают, что лица, на которых изначально оформлены карты, счета, продали их неизвестным, рассчитывая на легкий заработок. Условия дальнейшего использования карты нередко обсуждаются с продавцом: запрещается реагировать на операции по счету и вмешиваться в проводимые переводы.
Стоимость «пустых» банковских карт составляет на «черном», назовем его так, рынке не более нескольких тысяч рублей, тогда как последствия для их продавцов оказываются гораздо более серьезными. Максимальное наказание за незаконную передачу средства платежа может составлять до 7 лет лишения свободы со штрафом до 1 миллиона рублей.
При этом утверждение «я же сам ничего не украл» - опасное заблуждение.
Не так давно в Санкт-Петербурге два мужчины были осуждены за то, что за несколько тысяч рублей передали злоумышленникам оформленные на себя средства дистанционного управления банковскими счетами юридических лиц, где они числились номинальными директорами.
Помните, передача своих карт, счетов, иных средств платежа – не способ заработать, а деяние, за которое предусмотрена ответственность, установленная законом.
Не соглашайтесь на сомнительные предложения и не способствуйте преступникам в обмане граждан и государства.
Заместитель начальника управления по надзору за исполнением федерального законодательства прокуратуры г. Санкт-Петербурга Носёнок Екатерина Игоревна
Комментарии
Чтобы оставить комментарий необходимо войти